ששת השלבים שיבטיחו לך ניצול אופטימלי של המשאבים להגשמת כמה שיותר חלומות:
בשלב זה המתכנן הפיננסי יאזין לך וילמד על התוכניות, הרצונות והחלומות שלך לתקופת הפרישה.
יחד תארגנו סדרי עדיפיות ולוחות זמנים רצויים, במטרה לנצל את הכספים והנכסים בצורה מיטבית.
בשלב זה המתכנן הפיננסי מכיר אותך מבחינה פיננסית.
בעזרתך ובעזרת כלים שפותחו בשנים האחרונות הוא ימפה את כל הכספים והרכוש השייכים לך
(אנשים רבים לא מודעים לכל התוכניות שלהם).
בשלב זה המתכנן הפיננסי ימפה את כל הנכסים הפנסיוניים והפרטיים שלך בתמונה אחת, ינתח את ההוצאות צפויות בתקופות שונות, יבדוק הגנות מפני סיכונים שונים, ימליץ על נכסים מניבים להשקעה, ויתזמן את מימוש הנכסים לצורך ניצול הטבות מס ותשואות מקסימליות, לעתים תוך הצגת מספר דרכי פעולה אפשריות.
הכל במטרה ליישם בצורה מיטבית את התוכנית והרצונות שהצבת בשלב 2 ושמירה על רמת החיים אליה הורגלת.
בשלב זה המתכנן הפיננסי יישב אתך על כל פרטי התכנית, יסביר לך את מצבך הפיננסי ואת הצעדים עליהם הוא ממליץ בתוכנית שגיבש. לאחר שתבחר את דרכי הפעולה שלך ותאמץ את פרטי התוכנית, הגיע הזמן ליישומה.
בשלב זה המתכנן הפיננסי יפעל (באמצעות ייפוי כח) בשמך מול הבנקים, חברות השקעות, חברות ביטוח וגורמים נוספים, לצורך יישום התוכנית עליה החלטתם.
החיים הם דבר דינמי, ותוכניות הן בסיס לשינויים. השירות המתמשך כולל פגישת בקרה שנתית, וידוא שהדברים מתנהלים על פי התוכנית והחלטה על שינויים בהתאם לצורך.
לכל שאלה או קבלת פרטים נוספים
גבי פרנקל, מומחה בנושא הפיננסים בכלל ובעל תואר בתכנון הפיננסי (CFP) לקראת פרישה בפרט, הוא אחד מהחלוצים בישראל בתחום זה.
זכויות יוצרים © 2022. כל הזכויות שמורות.
האתר מופעל ומתוחזק על ידי אשכול מדיה – הקמת אתרים
